プロフィール：45歳からのリベルテ（自由）への道
運営者プロフィール 運営者：リベルテパパ キャリア：投資歴20年超の現役管理職サラリーマン 実績： 20年間の積み上げで築いた「わが家の教育・老後資金」と 家計にゆとりが生まれる程度の 配当システムを構築 経験： リーマンショック で資産半減を経験。そこから独自の「守りの戦略」を構築 スタイル：高配当株・J-REIT・インデックス×税務最適化 家族：妻と3人の子供。株主優待100個以上を活用し、生活コストの最適化を実践中 投資歴20年、 失敗から学んだ「わが家なりのリスク管理術」 。 同じ子育て世代が無理なく続けられる、高配当・優待・税制を組み合わせた家計を支える仕組みを、実体験ベースで発信しています。 1. はじめに：45歳、家族と自分の「出口戦略」 私は現在、サラリーマンとして組織で働きながら、投資家・ブロガーとしての新たなステージへ踏み出しました。 目標は、組織に依存せず、自律した資産運用システムで 3人の子供たちと妻、そして自分 を守ること。 20年の投資経験と、業務で磨いた多角的な分析視野 を武器に、将来に向けた「準備」と「我が家の試行錯誤」のプロセスをこのログに刻んでいきます。 2. 挫折から学んだ「継続」の力 ここまでの道のりは平坦ではありませんでした。 最大の試練は2008年のリーマンショック。 保有資産が半分まで目減りし、投資を辞めてしまおうかと絶望した こともあります。しかし、理系ビジネスマンとして培った分析力を総動員し、歴史的視点と多角的な市場データを再検証しました。 その結果、「今が踏ん張り時」と判断し、撤退せずに運用を継続。その決断が、現在の資産形成の礎となりました。**暴落の恐怖を肌で知っているからこそ、地に足のついた「 わが家なりの考え方 」**を何より大切にしています。 3. 【法人編】リートで作る、わが家の「家賃収入システム」 現在、資産管理法人の設立に向けたシミュレーションを重ねています。現物不動産ではなくJ-REITを中心とした「家賃収入システム」の構築を目指すのは、仕事や家事に追われるパパにとって、子供たちの成長を見守る「時間」こそが最大の資産だと考えているからです。 4. 【個人編】株主優待とインデックスで、家族の笑顔を最大化 法人が「家計の守り」なら、個人投資は「家族の楽しみ」担当です。インデックス投資で土台を固めつつ、2...